SCOPRI CHE INVESTITORE SEI

Dopo l’amore, non c’è niente in grado di provocare uno tsunami di emozioni come investire. Ansia, paura, insicurezza si possono tenere a bada quando di investe solo imparando a conoscersi sotto questo nuovo punti di vista: la gestione del denaro. In questa parte del corso ti insegneremo a:

• Focalizzare i tuoi obiettivi di investimento quantificando il rischio sopportabile, il rendimento desiderato e il tuo orizzonte temporale per non sbagliare investimento in partenza
• Investire non è una passeggiata: cosa aspettarti durante il percorso, i segnali d’allarme e come tenere a bada le emozioni
• Il furbo, il colto e il garantito: ogni investitore “è un tipo” tutto particolare. E si caccerà nei guai se non sa queste regole

COME SCEGLIERE GLI STRUMENTI FINANZIARI

In questa parte del corso analizzeremo e confronteremo tra loro diverse strategie per investire e ci chiederemo:

• Esistono strategie e regole veramente semplici per selezionare i vari strumenti finanziari (azioni ad alto dividendo, fondi, ETF...)? 
• Ti hanno proposto o hai un portafoglio titoli e/o fondi: ecco quello che devi assolutamente sapere per non farti rifilare di tutto e capire il valore aggiunto di quello che ti stanno proponendo
• 5 prodotti ingannevoli, di cui nessuno capisce il trucco. Per non trovarsi in mutande pensando di aver fatto un buon affare
• 10 siti finanziari (e non) che devi mettere nei preferiti e che ti potranno essere utili al momento giusto

50 SFUMATURE DI CONSULENZA. COME SCEGLERE UN VERO CONSULENTE FINANZIARIO E CAPIRE CHI INVECE E’ SOLO UN PIAZZISTA

Ti insegneremo come “pescare bene” nel mondo della consulenza finanziaria e scegliere il professionista che fa il tuo interesse. E poi come valutare e confrontare tra loro diverse proposte di investimento. Ecco in sintesi cosa imparerai:

• Come riconoscere i vari tipi di consulenza e capire pro e contro di ciascun
• A chi affidarsi e di chi diffidare quando deleghi la gestione dei tuoi risparmi
• Le domande essenziali da fare al tuo consulente finanziario e come capire il giro del fumo che solo gli addetti ai lavoro conoscono veramente
• Imparare a leggere il resoconto che ti fornirà da quest'anno la tua banca o il tuo consulente per poter valutare se stai pagando una gestione di bronzo a prezzo d’oro

In questa parte del corso ti insegneremo come ragionare sul tuo patrimonio familiare e capire come renderlo più rispondente alle tue esigenze e a quelle della tua famiglia:

• Obiettivi finanziari, a ciascuno il suo. Come investire sui figli
• Obiettivi finanziari, a ciascuno il suo. Come costruirsi una pensione di scorta: quanti soldi mettere da parte per questo scopo
• Obiettivi finanziari, a ciascuno il suo. Far crescere il proprio patrimonio in modo sostenibile
• Obiettivi finanziari, a ciascuno il suo. Conservare il patrimonio, è più difficile di quello che si pensa
• Guarire dalla “mattonite” e dalla sindrome dello scoiattolo
• Come è fatto un buon patrimonio: solido, liquido e gassoso

Ai partecipanti al corso fino a esaurimento scorte regaleremo il libro “I 4 pilastri dell’investimento” di Salvatore Gaziano e Roberta Rossi e metteremo a disposizione nella settimana successiva all’evento 45 minuti di consulenza gratuita con uno dei due professionisti per discutere della propria situazione personale.

L’incontro si propone l’obiettivo di fornire ai partecipanti le principali nozioni sul reale funzionamento dei mercati finanziari moderni.

Spazieremo dall’analisi di come si correlano e dialogano fra loro le varie categorie di investimento (azioni, obbligazioni e tassi, valute e materie prime) per poi approfondire la mentalità e i criteri operativi degli investitori istituzionali. Grande attenzione sarà riservata allo studio dei grafici e delle loro più importanti informazioni, a partire dalla volatilità e contrattazioni fra le parti.

Termineremo con un tema di grande rilevanza: la psicologia dei piccoli investitori. Vedremo come la finanza può fare da specchio delle nostre umane debolezze, e anche come rapportarci correttamente verso un tema, quello della tutela del patrimonio, dal quale passa il presente e futuro nostro e delle nostre famiglie.
 

PARTIAMO DALLA PERSONA

• Il trading e le attività di investimento dal mio punto di vista
• Che significa parlare di Mercato.
• L’investitore come imprenditore della propria vita e del proprio denaro
• Conoscere – valutare – monitorare – rendicontare – diversificare – implementare.
• Previsioni o aspettative?

GLI INVESTITORI PROFESSIONISTI

• Chi sono
• Cosa fanno – attività a breve e a medio/lungo termine
• I loro criteri di investimento
• Come operano – differenza fra sala trading e investing team
• Modelli matematici dei grandi investitori
• La mia operatività: regole di investimento e risultati

COSA DEVI IMPARARE

• Prezzi: quali sono quelli che “contano”
• Volumi: indicazioni e trappole da evitare
• Volatilità: conoscerla per esserne amico e non prigioniero
• Fare scorta con le azioni di accumulazione: cosa sono – come riconoscerle e sfruttarle a tuo favore
• Vendere le scorte con le azioni di distribuzione: cosa sono – come riconoscerle e sfruttarle a tuo favore
• Analisi grafica di base: canali – figure chiuse e aperte – prerogative, vantaggi e alcuni limiti

IL COMPORTAMENTO DEI PICCOLI INVESTITORI

• Cosa significa il denaro per noi
• Il rapporto con la conoscenza
• Il rapporto con il tempo
• Il rapporto con l’educazione ricevuta
• Aspettative frustrate: perché?
• Casistiche di errori e loro significato

• Atteggiamento mentale: consapevolezza/realismo vs. paura/avidità.
• I sogni e Gordon Gekko.
• Come un piccolo investitore può diventare un grande investitore: la routine.

“REALIZZA FINALMENTE I TUOI OBIETTIVI FINANZIARI”

Durante il corso costruiremo insieme, passo dopo passo, una serie di portafogli finanziari.

Ogni portafoglio avrà lo scopo di soddisfare in modo efficiente un tuo specifico obiettivo finanziario e sarà calibrato in funzione del tuo personale grado di rischio.

Entrando nel dettaglio, i punti che saranno trattati e approfonditi durante il corso, sono:

-Primo non prenderle: costruiamo insieme un prodotto e un portafoglio a "capitale protetto e garantito” per investire sui mercati finanziari in sicurezza e senza patemi d’animo.

-Proteggere il portafoglio dell'inflazione: selezioniamo e assembliamo insieme gli strumenti più efficienti per combattere l’erosione dell’inflazione.

-Il fascino dell’entrata periodica: l’obiettivo di questo portafoglio è quello di produrre un’entrata periodica extra per aiutarti a pagare le rate del mutuo, della macchina o della scuola del figlio, oppure per integrare la pensione o lo stipendio in modo da arrivare a fine mese in modo agevole, magari concedendoti anche qualche sfizio.

-Pensare al futuro: l’obiettivo di questo portafoglio è quello di ottenere una “somma nel futuro”, che è lo scopo tipico di chi desidera far fruttare i risparmi a vantaggio dei figli, per garantirgli un ottima istruzione universitaria o l’acquisto di una abitazione per quando si sposeranno o andranno ad abitare da soli.

In realtà però questo portafoglio potrà aiutarti anche a creare una pensione di scorta oppure a cercare di anticipare l’uscita dal mondo del lavoro, prima del raggiungimento dell’età della pensione.

-A tutto “rendimento”: selezioneremo insieme i migliori prodotti finanziari e le migliori strategie per massimizzare il rendimento del tuo capitale, ma sempre con un occhio di riguardo al tuo profilo di rischio.

Ogni portafoglio sarà replicabile al 100% fin dal giorno successivo!

Al termine del corso sarai in grado di gestire i tuoi risparmi in modo efficiente per realizzare i tuoi obiettivi finanziari, investendo in modo consapevole, autonomo e indipendente dai consigli della tua banca, che sono sempre in conflitto con i tuoi interessi!

Partecipando al corso, ti regalerò una copia del mio libro “manuale dell’investitore consapevole” e nelle settimane successive all’evento potrai partecipare ad una video conferenza di “follow up”, rigorosamente riservata ai partecipanti, in cui ti chiarirò i dubbi che potrebbero esserti sorti nel riprendere in mano gli appunti e ti aiuterò nel passaggio dalla teoria alla pratica.